bcゲーム サポートに基づく顧問銀行の義務と責任の分析
更新日: 2022 年 5 月 10 日 8:30:00
bcゲーム サポートに基づいて資金を得るために受益者を保護する
商務省対外貿易発展局発行の河北省と山東省の2社に対する海外貿易詐欺事件のbcゲーム サポートに関する書簡（通商貿易促進局書簡[2021]第303号）
1銀行へのアドバイスとその義務
bcゲーム サポートに基づく法的関係は、多くの場合、bcゲーム サポートの条件に従って規定されます
通知銀行とは、発行銀行の要請に応じてbcゲーム サポートを通知する銀行を指します
bcゲーム サポートまたは修正を通知するという 2 番目の助言銀行の行動は、受け取った通知の見かけ上の信頼性を確信していることを示しています
通知には、受け取ったbcゲーム サポートまたは修正の条件が正確に反映されている必要があります
2 顧問銀行の義務の履行と決定
必要に応じてbcゲーム サポートを通知する義務
世界銀行間金融通信協会 (SWIFT) 中国ユーザー協会発行の「SWIFT メッセージ標準実践マニュアル」による
bcゲーム サポートを正確に通知する義務
通知はbcゲーム サポートの内容とその変更を正確に反映する必要があります
発行銀行&rdquo
中国のほとんどの貿易会社は、発行銀行と発行当事者の違いを明確に区別できません
bcゲーム サポートの見かけ上の信頼性を確認する義務
第 2 層と第 3 層の要件は、二者間の秘密交換または SWIFT 関係の確立に属します
「SWIFT 関係管理アプリケーション (RMA) に関するヴォルフスバーグ グループのデュー デリジェンス ガイドライン」にも、SWIFT 関係がいつ確立されるかが明確に記載されています
bcゲーム サポートが秘密の絆関係を通じて取得されたことを単に証明するだけではなく、bcゲーム サポートの見かけ上の信頼性が満たされる
これが、海外の悪徳商人が通常、bcゲーム サポート詐欺事件の銀行へのアドバイスとして特に厳格に管理されていない一部の国内銀行を選択する理由でもあります
3アドバイス銀行の性質と責任
UCP600 は、顧問銀行と受益者の間の法的関係を明確に規定していません
同時に、中華人民共和国民法の不法行為責任条項における他者の公民権および利益の侵害から生じる法的関係に関する関連規定を遵守します
bcゲーム サポート銀行がbcゲーム サポート義務を履行しない、または完全に履行しない場合は、bcゲーム サポート義務の履行に過失があるとみなされます
bcゲーム サポートに基づいて資金を得るために受益者を保護する
作家: 崔宇通、丁廷婷、宋金成
